I ¿Qué es el SARLAFT?
El SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Es un conjunto de políticas, procesos y controles implementados por el Grupo Quirónsalud para evitar que sus operaciones sean utilizadas para actividades ilícitas.
II. ¿Qué es el Lavado de Activos - LA?
Modalidad mediante la cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos que obtienen de sus actividades ilícitas, al ingresarlos a la economía, pudiendo hacer uso de estos sin poner en peligro su reinversión en nuevas actividades ilícitas o lícitas.
III. ¿Qué es la Financiación del Terrorismo - FT?
Es Proveer o recolectar fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, que serán utilizados en todo o en parte para realizar actos terroristas, por una organización terrorista, por un terrorista individual.
IV. ¿Qué se debe reportar para prevenir el LA/FT?
Cualquier colaborador que identifique señales de alerta en las operaciones o en el comportamiento de clientes, proveedores u otras contrapartes, debe reportarlas de manera inmediata. Las principales situaciones a reportar incluyen:
- Operaciones inusuales: Se deben reportar todas aquellas transacciones cuya cuantía, frecuencia o características no sean acordes con la actividad económica de clientes, proveedores, contratistas, empleados, terceros o miembros. Esto incluye operaciones que, por su monto o particularidades, no corresponden al comportamiento habitual esperado.
- Operaciones sospechosas: son aquellas operaciones que por su número, cantidad o características no se enmarca dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios, de una industria o de un sector determinado y, además, que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate no ha podido ser razonablemente justificada. Estas operaciones tienen que ser reportadas única, inmediata y exclusivamente a la UIAF.
V. ¿Quiénes deben reportar?
Todos los empleados, proveedores, clientes, médicos adscritos, así como los miembros de Junta Directiva y Asamblea, tienen la responsabilidad de reportar cualquier situación inusual o sospechosa que identifiquen en el desarrollo de sus actividades.
VI. ¿Cuál es el proceso de reporte de operaciones inusuales e intentadas?
Cuando se identifica una operación sospechosa o inusual, el proceso de reporte es el siguiente:
El colaborador detecta la señal de alerta y la reporta al Oficial de Cumplimiento mediante el formato de “Reporte de Operaciones Inusuales e Intentadas” junto con los soportes para dar mayor entendimiento de la operación. El reporte deberá realizarse en el menor tiempo posible.
El Oficial de Cumplimiento analiza la operación para determinar si es una operación sospechosa o no. Si se cataloga como sospechosa, el Oficial de Cumplimiento la reporta a la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero).